７月１１日～１２日の二日間に渡って、結心会定例会が開催されました。
今回は何と、、、、、、
１２０名を超す参加者で、会場は満杯状態！！
まず、最初に「非産運用」の著者、橋本卓典氏によるご講演。
テーマは、「森金融庁長官が進める大改革。森長官の真意とは？」。
書かれた本の内容をより分かりやすくお話しいただきました。
続いて、ＨＣアセットマネジメント株式会社の森本社長よりご講演いただきました。
「顧客本位な営業のあり方 － 商品の販売から生活保障の提案へ－」と題してお話しいただきました。
それぞれ９０分のご講演でしたが、有名なお二人のご登壇で、参加者全員が真剣にお話を拝聴させていただきました。
内容はオフレコですので、お知らせは出来ませんが、参加者全員が「お話が聴けて感謝」と言って感動されて帰られていきました。
続いて、一般社団法人フィンテック協会の事務局をされている
渥美坂井法律事務所 鈴木弁護士より、「国内外のインシュアテック動向と保険業法」と題して、お話しいただきました。
保険会社もフィンテック、インシュアテックに取組んでいますので、参加した保険会社からは整理が綺麗に出来て良かったとの声を多くいただきました。
参加者全員で、顧客本位とは何かを真剣に考え、リスクの根源とは何かを問い直す良い機会を与えていただいたと思います。
しかし、お話をお聞きして如何に活かしていくか！
これがポイントです。
必ず、血に、肉に、骨にしていくことを参加者全員が確認し合いました。
参加者の数名が橋本さんにサインをお願いしたところ、「必ず答えはある！」とのコメントが書かれていました。
まさに、その通りだと思います。
今回の定例会の最後は、このお言葉を使わせていただき、締めさせてていただきました。
講師の皆様、ありがとうございました。
参加者の皆様、ありがとうございました。
皆様に深謝申し上げます！
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百聞は一見に如かず！
まずは、朝からバンコクの日本大使館に行きました。初めての日本大使館、中に入ると多くの日本人で賑わっていました。ネクタイ派手夫は銀行で口座を開設するにあたっての証明書を取得するために大使館訪問。パスポートと日本の運転免許証を持参し書類を記載し提出し証明書を受け取りました。所要時間90分、コストは日本円で2000円程度かかりました
この証明書を持って、今度はバンコク銀行に行きました。日本語対応窓口に行きましたが、スペースも広くて日本の銀行とは全く違います。仕切りもなく、フレンドリーな感じで行員と対応し、書類を記載して通帳とカードが発行されるまで、一時間程度を要しました。使用されているパソコン等は非常に古くて大丈夫かと心配しましたが、無事に手続き完了。早速、ＡＴМの使い方も教えてもらいました。何とＡＴМには日本語表記もあり、バンコクに如何に日本人が多いかの立証にもなりました。
銀行口座開設後は、地元の証券会社に行って証券口座の開設の手続きをしました。日本人が多く使っているという証券会社故に日本語の堪能なスタッフが登場して説明を受けました。書類は枚数も種類も多かったですが、日本語で書かれた書き方説明書があり、簡単に記載できました。先ほど作ったバンコク銀行の口座も登録し、もしも株の売買をする場合は当該銀行口座から資金を入れて株を購入し配当金等が出た場合も当該口座に振り込んでくれます。
所要時間は１時間強。コストは印紙代だけでした。
折角なので、その後、証券取引所も見学。１５時過ぎに行きましたが、場は引けてなく活況を呈していました。因みにバンコク市内を走る電車会社の株の配当は年８％だそうで、インフラの安定株なのに高配当でバンコクの発展性を感じざるを得ませんでした。
如何ですか。
バンコクまで東京からは行きは6時間半ほど要し、決して近い道のりではありませんが、こうした海外の金融に直接触れることは新鮮で楽しいですね。
因みにバンコク市内のハイウェイを走っていると「ＡＨ２」という表記を見かけます。
日本でも高速道路を走っていると「日本橋」に「ＡＨ１」という表記があります。この「ＡＨ」は「アジア・ハイウェイ」の意味です。つまり、東京日本橋からアジアは道で通じているのです。金融も繋がっていて当然ですよね。
こうしたことも実体験しないとわかりません。
まさに、百聞は一見に如かず！
大変、勉強になりました！
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第３４回結心会定例会が４月１９日～２０日の二日間、開催されました。
全国各地から保険代理店９０名強が集結して２日間、情報共有をいたしました。
前回の定例会で、個人型確定拠出年金「iDeCo」を推進するために、まずはiDeCoを勉強しセミナーが出来る程度の知識は身につけようと資格取得についてのプレゼンを受けましたが、今回は「具体的に如何にして申込みが出来、運用はどうなるのか」について、株式会社МＹＤＣの大川原副社長にご登壇いただき、お話しいただきました。
今年１月より個人型確定拠出年金が公務員や主婦でも加入できるように加入範囲が拡大され、税制上もメリットがあるにも関わらず、認知が依然低いことが問題で、そこを改善するために厚生労働省からポスターを頂戴しました。
定例会参加の全国各地の保険代理店が持ち帰り、各地の保険ショップや代理店事務所に掲示し、少しでも認知を拡大できるよう支援させていただきました。
iDeCoは、国が推進する施策で、地域で活躍する保険代理店が地域に貢献するためにも、iDeCoの説明と加入手続きまで取り組むべきであると考えています。ここから投資教育についても保険代理店を軸に各地の金融機関と提携しつつ展開すべきだと考えています。
当該取組みは広義のフィデューシャリ―・デューティ対策と考えますので、是非チャレンジしてみていただければと思います。
投資教育については、セゾン投信株式会社の中野社長に「中長期の投資について」というテーマでお話しいただきました。いつもながら分かりやすい説明で、しかも、昨年フィデューシャリー宣言をされた数少ない企業の一つのため、金融庁から金融事業者に求められることについてもお話しいただき、非常に参考になりました。
２日目も、電子ペンの紹介（顧客個人情報取得のためのアンケート用紙を電子ペンで記載するだけでPC上に記載した情報が取り込まれ、個人情報管理がしやすくなるという提案）、各地の士業と提携した年に一度の内部監査機能の紹介（特定しない士業による内部監査でPDCAのC機能を充実させるという機能。CはCだけをして、AからPについては代理店自ら行う事が出来ます。Cを弁護士がして同じ弁護士がAからPをやることでは改善が不十分だと考えての提案です）、家系図作りの提案（富裕者層開拓に家系図作りの提案が有効）などを行いました。
どれも他では決して聴くことのできないエッジの効いた内容だと思います。
こうした情報を入手できるか否かで保険代理店の雌雄が決すると考えます。
情報は命で、当然、お金と時間をかけて自らが積極的に取得することが必要です。
そのために結心会は不可欠な存在だと思います。
次回定例会は７月に開催の予定です。
是非、自ら門をたたいて参加してみて下さい。
新しい世界に出会えると思いますよ！
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２月６日１０時から１２時の２時間、大阪・淀屋橋で、結心会・大阪情報連絡会を開催しました。
月曜日の朝からのスケジュールでしたが、多くの方々に参加いただきました。
大阪限定バージョンとして、最初の尺でお話しいただいたのは、、、
「ガス」の販売について・・・・！
保険代理店は、①手数料が下がる、②しかも、販売する資産形成系商品がなくなるという状況下、如何に保険外収益を上げているかが経営のポイントになります。
そのため、販売力を活かし、旬な商品、保険代理店とシナジー効果の高い商品を販売する取組を推進していく必要があります。
「電気」を販売している代理店はありますが、、、、
「ガス」は初めての提案だと思います。
こうしたエッジの効いたプレゼンは、結心会のみが提案できる商材だと思います。
３０分程度のプレゼン後は、結心会定例会で話した内容をお伝えしました。
・昨年１１月の金融庁・財務局の代理店モニタリングについて
・保険代理店が勝ちぬくために必要なビジョン、コンセプトについて
・結心会が提案する「マーケットホルダー」との提携
こうしたお話を９０分させていただきました。
ご参加いただきました皆様、有難うございました。
こうした「旬な情報」を入手できるか出来ないかが、代理店が勝ち抜けるか抜けないかのポイントになります。
結心会ではこうした情報連絡会を今年は各地で開催したいと考えておりますので、結心会のホームページでご確認下さい。
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第6回目となる、ロープレ甲子園DVDが発売されました！！
毎年異なるテーマでロープレの実演がされており、社内教育としてもご活用いただける、優れものになっています。
内容
保険募集人としての経験が「2年未満の方」を対象に、事前にお客様情報を渡して、その内容を精査して、お客様の意向をどう考えるのか、意向に沿った保険商品は何なのか、商品提案の際の商品比較は如何にするか等々を個々に考え、お客様「役」の方とロープレをするものとなっております。
今回はなんと「３時間を超す」大作となっています！
毎年、ロープレ甲子園ＤＶＤは、金融庁保険課にもお届けしていますので、改正保険業法対応の教育の一環に是非ご活用いただければと思います。
価格
１枚3,240円
お申込み方法
購入のお問合わせは、下記URLのお問い合わせページから、
お問い合わせ項目を「その他お問い合わせ」として、
購入枚数や送信先の情報などを沿えて、送信くださいませ。
皆様のご連絡をお待ちしております！
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